Il 3 giugno 2026, l’AMLA (Anti-Money Laundering Authority) ha avviato una consultazione pubblica sulle linee guide per il monitoraggio dei rapporti continuativi (documento integrale).

L’Autorità è aperta a ricevere osservazioni sul documento fino al 3 settembre 2026. La consultazione è aperta a tutti i soggetti interessati; in particolare, l’AMLA incoraggia la partecipazione dei soggetti obbligati appartenenti sia al settore finanziario sia a quello non finanziario.

Il monitoraggio continuo rappresenta un obbligo fondamentale nel quadro normativo antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CTF). Con le presenti linee guida, l’AMLA, ai sensi dell’articolo 26(5) del Regolamento antiriciclaggio (AMLR), fornisce indicazioni pratiche per soddisfare tale requisito. I principi fondamentali sono applicabili sia al settore finanziario che a quello non finanziario.

Le linee guida si articolano in 95 punti, suddivisi in principi generali e in due sezioni principali: il mantenimento aggiornato dei documenti, dei dati e delle informazioni dei clienti (Linea guida 1) e il quadro di riferimento per il monitoraggio delle transazioni e delle attività (Linea guida 2).

La prima parte delle linee guida si concentra sulla necessità di mantenere aggiornati i documenti, i dati e le informazioni dei clienti attraverso revisioni periodiche e basate su eventi,  applicando un approccio risk-based.

Inoltre, vengono individuate le fonti informative che i soggetti obbligati possono utilizzare nell’ambito delle attività di adeguata verifica della clientela, nonché elenchi non esaustivi delle informazioni dei propri clienti che i soggetti interessati sono tenuti a raccogliere e valutare.

Nella seconda parte, le linee guida chiariscono come i soggetti obbligati debbano progettare, implementare e testare i sistemi di monitoraggio per individuare attività sospette di riciclaggio.

Inoltre, per ottenere una comprensione olistica del comportamento del cliente, il monitoraggio deve essere integrato con la due diligence della clientela (KYC).

L’AMLA ha fissato un’udienza pubblica sulla bozza delle linee guida per il 2 luglio 2026, dalle 10:00 alle 12:00 (CEST). Per partecipare è necessario registrarsi sul sito dell’Autorità (link)