In data 7 settembre 2026 Banca d’Italia ha pubblicato una comunicazione in materia di procedure per garantire il rispetto delle misure restrittive dell’Unione Europea e Nazionali (Documento integrale).

Il documento richiama gli intermediari finanziari alla necessità di rafforzare i controlli sulle operazioni e sui rapporti con la clientela, così da garantire il rispetto delle misure restrittive vigenti.

Il tema ha assunto negli ultimi anni una rilevanza sempre maggiore, anche a seguito delle crescenti tensioni geopolitiche che hanno portato l’Unione europea ad adottare un numero crescente di misure nei confronti di Stati, individui e organizzazioni considerati una minaccia per la pace e la sicurezza internazionale.

Per gli intermediari diventa quindi fondamentale disporre di procedure interne adeguate e aggiornate, in grado di individuare tempestivamente rapporti e operazioni riconducibili ai cosiddetti soggetti designati. Quando previsto, ciò consente di procedere al congelamento di fondi e risorse economiche e alle comunicazioni alle autorità competenti. I controlli devono inoltre essere in grado di individuare eventuali tentativi di elusione delle misure restrittive.

La Banca d’Italia sottolinea, inoltre, che non devono essere previste soglie minime di importo che consentano di escludere automaticamente determinate operazioni dai controlli. Anche le transazioni di importo ridotto devono quindi essere valutate secondo procedure adeguate.

Allo stesso tempo, i sistemi devono essere calibrati per ridurre i falsi positivi, senza compromettere la capacità di individuare i soggetti sottoposti a sanzioni.

Particolare attenzione è infine rivolta ai prestatori di servizi di pagamento (PSP) e ai prestatori di servizi per le cripto-attività (CASP). Secondo gli orientamenti dell’EBA, i controlli devono riguardare sia la clientela sia i singoli trasferimenti di denaro e cripto-attività, verificando i dati dell’ordinante e del beneficiario.

La comunicazione evidenzia quindi il ruolo centrale degli intermediari finanziari nel garantire l’effettiva applicazione delle misure restrittive. In un settore sempre più digitale e internazionale, controlli efficaci e aggiornati risultano fondamentali per individuare tempestivamente eventuali violazioni o tentativi di elusione.