Con una comunicazione inviata nel mese di luglio 2024 agli intermediari bancari e finanziari operanti nel settore dei prestiti, Banca d’Italia ha richiesto alle funzioni di Internal Audit, con il supporto delle funzioni di Compliance, di svolgere dei controlli sulla qualità della fase istruttoria e delle attività di monitoraggio ed escussione relative ai complessivi crediti [...]
Come ormai noto nella Gazzetta Ufficiale dell’UE serie L del 19 giugno 2024 è stato pubblicato il Regolamento (UE) 2024/1624 relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (cd. Regolamento Antiriciclaggio o Single Rulebook), il quale apporta alcune importanti modifiche in materia di adeguata verifica della clientela e [...]
In data 29 luglio 2024 Consob ha pubblicato il Richiamo di attenzione n. 1/24 del 25 luglio 2024 intitolato “L’adeguamento agli obblighi in materia di “finanza sostenibile” nella prestazione dei servizi di investimento” (documento integrale) con cui intende assicurarsi che le informazioni sulla finanza sostenibile relative ai temi ESG (Enviromental, Social, Governance) siano sempre più chiare, [...]
In data 26 luglio 2024 sono state pubblicate le Istruzioni di Banca d'Italia, COVIP, IVASS e MEF per l'esercizio di controlli rafforzati sull'operato degli intermediari abilitati per contrastare il finanziamento delle imprese produttrici di mine antipersona, di munizioni e submunizioni a grappolo, in attuazione dell'articolo 3, comma 1, della legge 9 dicembre 2021, n. 220 [...]
In data 24 luglio 2024 Banca d’Italia ha posto in pubblica consultazione le nuove disposizioni che disciplinano la figura del gestore di crediti in sofferenza, ossia un nuovo soggetto vigilato dalla Banca d’Italia, nonché le proposte di modifica al Provvedimento del 29 luglio 2009, e successive modifiche in tema di trasparenza delle operazioni e dei [...]
In data 24 luglio 2024 Banca d’Italia ha pubblicato il 49° aggiornamento della Circolare n. 285 del 17 dicembre 2013 "Disposizioni di vigilanza per le banche" (documento integrale), al fine di integrarle con i riferimenti normativi introdotti dal Regolamento UE 2019/876 (cd. CRR2) che richiedono alle banche a rilevanza sistemica globale (G-SII) di mantenere una [...]
In data 27 giugno 2024 Banca d’Italia ha pubblicato, sulla base dei risultati delle analisi sulle valutazioni svolte in occasione dei rinnovi degli organi sociali effettuati nel 2021/2022, gli Orientamenti in materia di valutazione dei requisiti e criteri di idoneità allo svolgimento dell'incarico degli esponenti aziendali di banche LSI, intermediari finanziari, confidi, istituti di moneta [...]
In data 28 giugno 2024 il FAFT-GAFI ha pubblicato gli elenchi aggiornati delle giurisdizioni con misure deboli per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (documento integrale): - High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action (cd. black list) ossia i Paesi o le giurisdizioni con gravi carenze strategiche nei propri regimi [...]
Nella Gazzetta Ufficiale UE serie L del 19 giugno 2024 è stato pubblicato il cd. “AML Package”, ossia il pacchetto di riforma della normativa antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, composto dalle seguenti disposizioni: - Direttiva (UE) 2024/1640 (VI Direttiva Antiriciclaggio), in vigore dal 9 luglio 2024, che dovrà essere recepita dagli Stati membri entro il [...]
Nella Gazzetta Ufficiale UE serie L del 18 giugno 2024 è stato pubblicato il Regolamento delegato (UE) 2024/1728, che integra il regolamento (UE) n. 575/2013 relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e le imprese di investimento (cd. CRR), per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione che specificano in quali circostanze sono soddisfatte le condizioni [...]
