Le istruzioni sul contrasto al finanziamento di mine antiuomo
In data 28 aprile 2023 è stato posto in pubblica consultazione lo “Schema di Istruzioni di Banca d’Italia, COVIP, IVASS e MEF per l’esercizio di controlli rafforzati sull’operato degli intermediari abilitati per contrastare il finanziamento [...]
Nuova survey di Banca d’Italia sul business plan
Negli ultimi mesi si è assistita ad una crescente tendenza delle Autorità di Vigilanza ad intensificare la raccolta di dati, tramite sondaggi, indagini e richieste di informazioni, dagli intermediari vigilati. A titolo esemplificativo, si ricordano [...]
AML Package: in discussione proposte di modifica stringenti
In data 28 marzo 2023 i deputati delle Commissioni Affari Economici e Monetari e Libertà civili, Giustizia e Affari interni hanno reso note le loro proposte di modifica al cd. AML Package (documento integrale), costituito [...]
ESG: indagine Consob sull’adeguamento alla disciplina MiFID II
Nel mese di marzo 2023 Consob ha richiesto ad alcuni intermediari informazioni al fine di verificare il processo di adeguamento degli stessi alla nuova disciplina di investor protection della MiFID II. Tale disciplina infatti è [...]
SIM di classe 2: comunicazione di Banca d’Italia sull’ICARAP
In data 16 marzo 2023 Banca d’Italia ha inviato alle SIM una comunicazione avente ad oggetto “Adempimenti in materia di processo aziendale di stima del capitale interno e dei rischi aziendali (ICARAP) delle SIM”. Si [...]
In vigore il decreto whistleblowing
Nella Gazzetta Ufficiale Serie Generale n. 63 del 15 marzo 2023 è stato pubblicato il Decreto Legislativo 10 marzo 2023, n. 24 “Attuazione della direttiva (UE) 2019/1937 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 [...]
Banca d’Italia: nuova sezione del sito per le autorizzazioni
A partire dal 21 febbraio 2023 è disponibile una nuova sezione sul sito web di Banca d’Italia denominata “Autorizzazioni all’accesso al mercato bancario e finanziario” dedicata alle autorizzazioni all'esercizio dell'attività bancaria e finanziaria dei soggetti [...]
Aggiornate le black list dei paesi ad alto rischio di riciclaggio
In data 24 febbraio 2023 è stato pubblicato nella GU dell’UE L59 è stato pubblicato il suddetto Regolamento che aggiorna l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio che presentano carenze strategiche nei regimi AML/ CFT (cd. [...]
Antiriciclaggio: chiarimenti EBA sulla definizione di outsourcing
In data 10 febbraio 2023 l’European Banking Authority (EBA) ha pubblicato una Q&A (documento integrale) per chiarire il rapporto tra i propri Orientamenti in materia di esternalizzazione EBA/GL/2019/02 (documento integrale) e la sezione 4 “Esecuzione [...]
Adempimenti per gli operatori in criptovalute
I recenti avvenimenti riferiti ad alcuni operatori di criptovalute sia a livello internazionale che nazionale, impongono una serie riflessione sul tema della regolamentazione dei servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale, dei servizi di portafoglio digitale. [...]