Nella Gazzetta Ufficiale n. 236 del 9 ottobre 2023 è stato pubblicato il Decreto 29 settembre 2023 del Ministero delle Imprese e del Made in Italy che attesta l'operatività del registro dei titolari effettivi (documento integrale), come previsto dal Decreto del Ministero dell’economia e delle finanze 11 marzo 2022 n. 55. Dalla data di pubblicazione [...]
Negli ultimi anni i rischi di natura informatica hanno richiamato l’attenzione dei responsabili politici e degli organismi di regolamentazione nazionali, comunitari e internazionali che sono intervenuti stabilendo norme e coordinando la regolamentazione e la vigilanza al fine di migliorare la resilienza operativa digitale del settore finanziario ovvero la capacità degli intermediari ed operatori di continuare [...]
In data 27 ottobre 2023 Confindustria ha pubblicato una Guida operativa per gli enti privati in tema di whistleblowing (documento integrale) al fine di aiutare le imprese ad orientarsi nell’applicazione della nuova disciplina di cui al D. Lgs. n. 24/2023 (di seguito il “Decreto”) di recepimento nell’ordinamento italiano della direttiva UE 2019/1937 riguardante la protezione [...]
Nella GU dell’UE L del 30 ottobre 2023 è stata pubblicata la Direttiva (UE) 2023/2225 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 18 ottobre 2023, relativa ai contratti di credito ai consumatori e che abroga la direttiva 2008/48/CE (documento integrale), ossia la nuova Direttiva sul credito al consumo (cd. Consumer Credit Directive II—CCD II) che revisiona le norme [...]
In data 21 luglio 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il proprio Rapporto Ambientale anno 2023 (documento integrale). L’Autorità infatti aggiorna periodicamente una serie di "indicatori ambientali" rappresentati in forma sintetica, fornendo anche una sintesi delle principali iniziative realizzate: - Energia; - Acqua; - Carta; - Rifiuti e donazioni solidali; - Banconote; - Mobilità sostenibile; - [...]
In data 11 luglio 2023 ESMA ha pubblicato il documento “Supervisory briefing on understanding the definition of advice under MiFID II” (documento integrale) con cui ha aggiornato la Q&A (domanda e risposta) pubblicata nel 2010 dal CESR, predecessore della stessa ESMA, in tema di "Understanding the definition of advice under MiFID" volta a chiarire le [...]
In data 13 luglio 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il Quaderno di Ricerca Giuridica n. 97 in tema di “Regole di settore, compliance e responsabilità da reato: l’applicazione del d.lgs. n. 231/2001 alle società bancarie” (documento integrale) che, tra le altre cose, tratta dei modelli di organizzazione e gestione adottati in concreto dagli intermediari al [...]
In data 10 luglio 2023 la Commissione europea ha pubblicato il documento “Adequacy decision for the EU-US Data Privacy Framework” (documento integrale) con cui adotta una nuova decisione di adeguatezza del Quadro normativo UE-USA in materia di privacy. Ai sensi dell’art. 45, par. 3, del Regolamento (UE) 2016/679 (cd. GDPR), la Commissione, previa valutazione dell'adeguatezza [...]
Con avviso del 5 giugno 2023 Consob (documento integrale) ha reso noto di aver comunicato all'ESMA (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati) di conformarsi ai suoi Orientamenti relativi a taluni aspetti dei requisiti in materia di retribuzione della MiFID II del 31 marzo 2022 (documento integrale). Gli intermediari sottoposti alla vigilanza della Consob, [...]
Con la Nota n. 32 del 13 giugno 2023 (documento integrale) Banca d’Italia ha dichiarato all’Autorità bancaria europea (EBA) l’intenzione di conformarsi agli Orientamenti sull’utilizzo di soluzioni di onboarding a distanza del cliente per le finalità di cui all’articolo 13, paragrafo 1, della direttiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15), pubblicati in data 22 novembre 2022 (documento integrale). [...]
