In data 21 febbraio 2024 la Banca Centrale Europea ha pubblicato la propria analisi annuale dei registri delle esternalizzazioni delle Significant Institution (SI) relativa all’anno 2023 (documento integrale). L’outsourcing consente di ammortizzare i costi, di ottenere una maggiore flessibilità ed efficienza, nonché di ottimizzare l'uso delle risorse e competenze interne, allo stesso tempo però comporta [...]
In data 26 febbraio 2024 il Consiglio dell’Unione Europea ha adottato la “Direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio che modifica le direttive 2011/61/UE e 2009/65/CE per quanto riguarda gli accordi di delega, la gestione del rischio di liquidità, le segnalazioni a fini di vigilanza, la fornitura dei servizi di custodia e di depositario e [...]
In data 16 febbraio 2024 Banca d'Italia, CONSOB e IVASS, d'intesa con l'AGCM, hanno pubblicato sui rispettivi siti web una comunicazione con cui aggiornano i Criteri, emanati nel 2012, già aggiornati nel 2018, per l'applicazione del divieto di assumere o esercitare cariche tra imprese o gruppi di imprese concorrenti operanti nei mercati del credito, assicurativo o finanziario, [...]
Nella Gazzetta Ufficiale n. 296 del 20 dicembre 2023, è stato pubblicato il Provvedimento di Banca d’Italia del 12 dicembre 2023 recante le nuove “Disposizioni in materia di obblighi informativi e statistici delle società veicolo coinvolte in operazioni di cartolarizzazione” (documento integrale). Il Provvedimento, in vigore dal 20 dicembre 2023, abroga e sostituisce il precedente [...]
In data 20 febbraio 2024 Banca d’Italia ha esteso, tramite l’aggiornamento delle note nn. 34 (documento integrale) e 35 (documento integrale) del 3 ottobre 2023, agli intermediari ex art. 106 TUB, incluse le società fiduciarie, ai soggetti eroganti micro-credito, a Poste Italiane S.p.A. per l’attività di bancoposta e a Cassa Depositi e Prestiti S.p.A l’applicazione [...]
In data 18 gennaio 2024 il Consiglio dell’Unione Europea ha reso noto, tramite un comunicato stampa (documento integrale), l’aver raggiunto un accordo provvisorio con il Parlamento su alcune parti dell’AML Package. In particolare, l’accordo provvisorio prevede la pubblicazione di un regolamento in cui raccogliere tutte le norme applicabili al settore privato e di una direttiva [...]
Nella GU dell’UE serie L del 18 gennaio 2024 è stato pubblicato il Regolamento delegato (UE) 2024/163 il quale aggiorna l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio contenuto nella tabella al punto I dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675 (documento integrale). In particolare, da tale elenco sono state espunte la Giordania e le Isole Cayman in [...]
In data 17 gennaio 2024 le tre Autorità di Vigilanza europee (EBA, ESMA, EIOPA— ESAs) hanno pubblicato le bozze finali di alcuni set di norme tecniche (documenti integrali) ai sensi del Regolamento (UE) 2022/2554 relativo alla resilienza operativa digitale per il settore finanziario, meglio noto come Regolamento Digital Operational Resilience Act—DORA (documento integrale), applicabile dal [...]
In data 28 dicembre 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il documento “Piani d’azione degli intermediari non bancari in merito all’integrazione dei rischi climatici e ambientali nei processi aziendali: principali evidenze e buone prassi” (documento integrale), con cui intende illustrare le principali evidenze emerse dall’analisi condotta sui piani di azione trasmessi a marzo 2023 dagli intermediari [...]
Il provvedimento di Banca d’Italia del 1° agosto 2023 in materia di organizzazione e controlli interni ha introdotto il nuovo obbligo di nominare un consigliere responsabile per l’antiriciclaggio. Tale adempimento deve essere assolto al primo rinnovo degli organi sociali e comunque non oltre il 30 giugno 2026. Le FAQ di Banca d’Italia hanno precisato che [...]
