In data 28 aprile 2023 è stato posto in pubblica consultazione lo “Schema di Istruzioni di Banca d’Italia, COVIP, IVASS e MEF per l’esercizio di controlli rafforzati sull’operato degli intermediari abilitati per contrastare il finanziamento delle imprese produttrici di mine antipersona, di munizioni e submunizioni a grappolo, in attuazione dell'articolo 3, comma 1, della legge [...]
Negli ultimi mesi si è assistita ad una crescente tendenza delle Autorità di Vigilanza ad intensificare la raccolta di dati, tramite sondaggi, indagini e richieste di informazioni, dagli intermediari vigilati. A titolo esemplificativo, si ricordano le indagini tematiche svolte da Banca d’Italia nel corso del 2022 sui rischi climatici e ambientali e sui rischi di [...]
In data 28 marzo 2023 i deputati delle Commissioni Affari Economici e Monetari e Libertà civili, Giustizia e Affari interni hanno reso note le loro proposte di modifica al cd. AML Package (documento integrale), costituito dai tre progetti di leggi in materia di finanziamento della politica dell'UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento [...]
Nel mese di marzo 2023 Consob ha richiesto ad alcuni intermediari informazioni al fine di verificare il processo di adeguamento degli stessi alla nuova disciplina di investor protection della MiFID II. Tale disciplina infatti è stata oggetto di modifiche volte ad integrare profili afferenti la cd. finanza sostenibile nella prestazione dei servizi d’investimento, di cui [...]
In data 16 marzo 2023 Banca d’Italia ha inviato alle SIM una comunicazione avente ad oggetto “Adempimenti in materia di processo aziendale di stima del capitale interno e dei rischi aziendali (ICARAP) delle SIM”. Si ricorda che il processo ICARAP ha un ruolo rilevante nella gestione dei rischi delle SIM, soprattutto in tema di adeguatezza [...]
Nella Gazzetta Ufficiale Serie Generale n. 63 del 15 marzo 2023 è stato pubblicato il Decreto Legislativo 10 marzo 2023, n. 24 “Attuazione della direttiva (UE) 2019/1937 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 ottobre 2019, riguardante la protezione delle persone che segnalano violazioni del diritto dell'Unione e recante disposizioni riguardanti la protezione delle [...]
A partire dal 21 febbraio 2023 è disponibile una nuova sezione sul sito web di Banca d’Italia denominata “Autorizzazioni all’accesso al mercato bancario e finanziario” dedicata alle autorizzazioni all'esercizio dell'attività bancaria e finanziaria dei soggetti che intendono operare in Italia come intermediari vigilati (link al sito web), al fine di favorire la trasparenza e agevolare [...]
In data 24 febbraio 2023 è stato pubblicato nella GU dell’UE L59 è stato pubblicato il suddetto Regolamento che aggiorna l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio che presentano carenze strategiche nei regimi AML/ CFT (cd. black list) predisposto dalla Commissione europea (documento integrale). In particolare, sono stati aggiunti in black list a Repubblica democratica del [...]
In data 10 febbraio 2023 l’European Banking Authority (EBA) ha pubblicato una Q&A (documento integrale) per chiarire il rapporto tra i propri Orientamenti in materia di esternalizzazione EBA/GL/2019/02 (documento integrale) e la sezione 4 “Esecuzione da parte di terzi” della direttiva (UE) 2015/849 (cd. IV Direttiva Antiriciclaggio). In particolare la domanda è posta al fine [...]
I recenti avvenimenti riferiti ad alcuni operatori di criptovalute sia a livello internazionale che nazionale, impongono una serie riflessione sul tema della regolamentazione dei servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale, dei servizi di portafoglio digitale. In attesa dell’adozione del Regolamento Europeo sui mercati delle criptovalute (Markets in Crypto-Assets, cd. MiCA) (Documento integrale), finalizzato a introdurre [...]
