Consob ha posto in consultazione l’attuazione degli Orientamenti ESMA in materia di valutazione delle conoscenze e competenze delle persone fisiche che, per conto dell’intermediario, forniscono ai clienti consulenza in materia di investimenti o informazioni circa gli strumenti finanziari e i servizi offerti (link al documento). In particolare, l’ESMA ha stabilito che, dal momento in cui [...]
In data 23 dicembre 2016 Banca d’Italia ha emanato un provvedimento (link al documento) che modifica il Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio. Di seguito si riportano alcune delle modifiche principali. Innanzitutto, al Titolo VI è stato introdotto il Capitolo V, denominato “OICR di credito: FIA UE in Italia”, le cui disposizioni disciplinano l’erogazione diretta [...]
L’Associazione ACFE (Association of Certified Fraud Examiners) ha condotto degli studi sulla rilevante incisività delle frodi nelle organizzazioni finanziarie, soprattutto a livello economico, a cui si aggiunge poi il danno all’immagine della società. In particolare, è stata stimata una perdita totale di 3,7 trilioni di dollari in tutto il mondo dovuta a comportamenti fraudolenti. È [...]
