In data 13 luglio 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il Quaderno di Ricerca Giuridica n. 97 in tema di “Regole di settore, compliance e responsabilità da reato: l’applicazione del d.lgs. n. 231/2001 alle società bancarie” (documento integrale) che, tra le altre cose, tratta dei modelli di organizzazione e gestione adottati in concreto dagli intermediari al [...]
In data 10 luglio 2023 la Commissione europea ha pubblicato il documento “Adequacy decision for the EU-US Data Privacy Framework” (documento integrale) con cui adotta una nuova decisione di adeguatezza del Quadro normativo UE-USA in materia di privacy. Ai sensi dell’art. 45, par. 3, del Regolamento (UE) 2016/679 (cd. GDPR), la Commissione, previa valutazione dell'adeguatezza [...]
Con avviso del 5 giugno 2023 Consob (documento integrale) ha reso noto di aver comunicato all'ESMA (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati) di conformarsi ai suoi Orientamenti relativi a taluni aspetti dei requisiti in materia di retribuzione della MiFID II del 31 marzo 2022 (documento integrale). Gli intermediari sottoposti alla vigilanza della Consob, [...]
Con la Nota n. 32 del 13 giugno 2023 (documento integrale) Banca d’Italia ha dichiarato all’Autorità bancaria europea (EBA) l’intenzione di conformarsi agli Orientamenti sull’utilizzo di soluzioni di onboarding a distanza del cliente per le finalità di cui all’articolo 13, paragrafo 1, della direttiva (UE) 2015/849 (EBA/GL/2022/15), pubblicati in data 22 novembre 2022 (documento integrale). [...]
A sole due settimane di distanza dalla scadenza per l’invio del questionario AML, l’Unità Supervisione e normativa antiriciclaggio (SNA) di Banca d’Italia ha avviato con la nota “SIM e SGR. Approfondimento tematico sul contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo” del 3 luglio 2023 una nuova analisi tematica. Come per la precedente survey, la [...]
Nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea L 150 del 9 giugno 2023 sono stati pubblicati il Regolamento (UE) 2023/1114 relativo ai mercati delle cripto-attività e che modifica i regolamenti (UE) n. 1093/2010 e (UE) n. 1095/2010 e le direttive 2013/36/UE e (UE) 2019/1937 (cd. MICAR – Market In Crypto-Asset Regulation) (documento integrale) e il Regolamento (UE) 2023/1113 riguardante i dati [...]
In data 12 maggio 2023 l'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF) ha pubblicato i nuovi indicatori di anomalia (documento integrale) per agevolare i destinatari degli obblighi di collaborazione attiva ai sensi del Decreto Antiriciclaggio nell'individuazione delle operazioni sospette. I nuovi indicatori di anomalia sono applicabili dal 1° gennaio 2024. Tra gli altri, il Provvedimento è rivolto agli intermediari [...]
In data 25 maggio 2023 ESMA ha pubblicato un avviso (documento integrale) con cui ha messo in guardia le imprese d’investimento in merito ai rischi legati all’offerta di prodotti o servizi finanziari non regolamentati, tra cui le attività cripto, gli investimenti immobiliari, oro, materie prime, titoli non trasferibili. In attesa dell’adozione del regolamento europeo MiCA [...]
In data 1° giugno 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il provvedimento del 31 maggio 2023 contenente le disposizioni per la segnalazione in materia di esternalizzazione, unitamente allo schema di segnalazione, al quadro sinottico dei valori ammessi per gli attributi della segnalazione e alle informazioni per l'individuazione e il censimento del Codice Anagrafe Soggetti (documenti integrali). [...]
In data 1° giugno 2023 Consob ha pubblicato il Regolamento in materia di servizi crowdfunding (documento integrale), che contiene tra l’altro la disciplina per ottenere l’autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding. Si ricorda infatti che a partire dall’11 novembre 2023 potranno infatti operare in Italia solo i fornitori di servizi di crowdfunding per le imprese che hanno [...]
